Private Banking, czyli marzenia biznesmenów

Każdy przedsiębiorca marzy o indywidualnej i kompleksowej obsłudze renomowanego banku, którego pracownicy doradzą mu nie tylko, jeśli chodzi o produkty inwestycyjne, lecz także w różnorodnych kwestiach poza finansowych. Tego typu oferta najczęściej nosi nazwę private banking. W Polsce termin ten znany jest również, jako bankowość prywatna.

Indywidualnie dobrane produkty inwestycyjne

Ofertą private banking może zostać objęta osoba fizyczna, która dysponuje aktywami finansowymi o bardzo dużej wartości. Jednak kwota ta nie jest bezwzględnie określona, w związku z czym, każda sieć banków ma swoje własne limity. W ofercie private banking specjaliści dobierają najbardziej odpowiednie produkty inwestycyjne oraz układają długofalową strategię zarządzania majątkiem klienta. By optymalnie zaspokoić jego potrzeby biorą pod uwagę takie parametry jak: całokształt sytuacji finansowej klienta, jego cele i założenia oraz aspekty szeroko rozumianego życia osobistego. Do każdego klienta private banking zostaje przydzielony osobisty doradca, który nie tylko dobiera odpowiednie produkty inwestycyjne, lecz również prowadzi klienta na każdym etapie realizacji jego finansowych założeń. Doradca odpowiedzialny jest także za bezpośrednie kontakty z klientem.

Private banking to nie tylko finanse

Odpowiednio dobrane produkty inwestycyjne to bardzo istotny aspekt planu finansowego, jednak oferta private banking proponuje klientom dużo szerszy wachlarz usług. Może to  być  pomoc podczas inwestycji na rynku nieruchomości lub wspieranie filantropijnej działalności przedsiębiorcy. Opieką banku objęte mogą zostać również takie obszary, jak: turystyka, doradztwo prawne, opieka medyczna albo kolekcjonerstwo dzieł sztuki. Jednym słowem klient private banking ma stałe poczucie, iż bank troszczy się o jego wszystkie finansowe potrzeby.